fbpx

למעלה מ-60% מאוכלוסיית הגימלאים אינם מודעים לתיקון בסעיף 9א' לפקודת מס הכנסה, דבר היוצר כספים המגיעים לגמלאים אך לא ניתנים אוטומטית!

קבלו יעוץ חינם מהמומחים שלנו!

השאירו פרטים ונציג מטעמנו יחזור אליכם בהקדם:

levi-logo-cut

במהלך שנת 2013 עבר בכנסת תיקון לתקנה 9 א לפקודה מס ההכנסה. בחקיקה זו, התוודענו לראשונה עם תיקון  190 המפורסם.

תיקון 190 בא לעגן את אופי מיסוי כספי הקצבה שלנו, ואפשר לפורשים ומקבלי הקצבאות לקבל זכויות נוספות והגדלה הדרגתית בשיעור הפטור לקצבה לפי סעיף 9א לפקודה, כדלקמן:

האם אני זכאי לאותו פטור ממס?

כל גמלאי אשר הגיע לגיל הזכאות דהיינו 67 לגבר ו 62 לאשה ומקבל תלוש פנסיה כלשהו זכאי לחבילת ההטבות המצוינות מעלה בטבלה.

מהו סכום ההטבה המגיע לי?

מדובר על הטבה של מאות שקלים ולפעמים אלפים בחודש , סכום משמעותי שיכול להצטבר למאות אלפיים של שקלים בכל תקופת הפנסיה .

איך אוכל לקבל את ההטבות?

בתהליך הפרישה, נדרשים הפורשים למלא "סט" של מסמכים לטובת רשויות המס : טפסי 161, 161א', 161ב', ואחרים. לצד טפסים אלו, ועל מנת להנות מן הזכות של כל פורש כיום לפטור ממס על קצבת הפנסיה שלו יש למלא טופס נוסף שנקרא בשם 161ד', העוסק בקיבוע זכויות הפטור מתשלום המס של הפורש בגין הכנסותיו מקצבאות הפרישה. טופס זה יקבע את גובה הפטור של המבקש לכל אורך שנות הפרישה שלו.

מדוע עליי לבצע את התהליך מול מתכנן פרישה מוסמך בלבד?

הטופס מסועף מאד ומרובה אפשרויות הקריטיות למיצוי מלוא הפטורים וההטבות. חשוב לדעת כי לאחר מילויו והגשתו של הטופס, לא יהיה ניתן להתחרט ו/או לעדכן פרטים נוספים. לכן מומלץ שאיש מקצוע – מתכנן פרישה, יבצע את החישוב המורכב ומילוי הטופס וילווה את התהליך עד לקבלת הפטור.

תכנון פרישה? מתכנן פרישה?

תכנון הפרישה (נקרא גם "ייעוץ פרישה"), משלב גופי ידע משמעותיים מעולמות החיסכון הפנסיוני, הביטוח והמס ולכן הוא מבוצע בדרך כלל על ידי יועצים פנסיוניים, משווקים פנסיוניים ויועצי מס המתמחים בתחומים אלה. תכנון פרישה הינו תהליך בעל משמעויות כלכליות גדולות מאוד לחוסכים רבים בכל היבטי תכנוני מס והגדרת תמהיל מיטבי לקבלת כספי החיסכון הפנסיוני וגיבוש תמהיל נכסים לפרישה – כל אחד מהנושאים הללו יכול להגדיל את תזרים הכספים העומד בפני הפורש באופן דרמטי.

דף נחיתה זה נבנה ע"י ArtWayz